Definitie van het witwassen van geld
Als u een basis voor dit artikel wilt instellen, moet u begrijpen wat witwaspraktijken zijn. Volgens Investopedia:
"Het proces van het creëren van het uiterlijk dat grote hoeveelheden geld verkregen uit ernstige misdaden, zoals drugshandel of terroristische activiteiten, is afkomstig van een legitieme bron."
Hoe witwassen werkt
Een traditioneel stelsel voor het witwassen van geld werkt als volgt. Laten we zeggen dat Jim en Nathan betrokken zijn bij de verkoop van illegale drugs en dat er een enorme kasstroom binnenkomt. Het is gevaarlijk en dwaas om contant geld te laten rondslingeren, dus ze hebben een manier nodig om het geld bij een bank te krijgen zonder achterdochtig te zijn.
Het bankwezen is door de overheid verplicht om stortingen in contanten aan de IRS te melden. De bank kan ook verdachte gelddeposito's melden, zoals vaak grote hoeveelheden geld of klanten die grote hoeveelheden contant geld in een kluis bewaren. Deze IRS-rapporten zijn zo dat illegale operaties kunnen worden opgespoord en dat bedrijven belasting betalen.
Dus mensen die illegale operaties uitvoeren, hebben een manier nodig om het geld naar de bank te krijgen, waar is het veilig, zonder de bank over te slaan. Elke grote hoeveelheid geld, of veelvuldig grote gelddeposito's worden meestal niet legaal verkregen. Jim en Nathan openen een legitiem bedrijf waar regelmatig geld stroomt , zoals een restaurant, nagelsalon, wasstraat, ijssalon, koffiewinkel of benzinestation.
Deze bedrijven worden een 'front' genoemd voor het witwassen van geld.
Dus wanneer Jim en Nathan dagelijks bankdeposito's bij de bank indienen van hun legitieme bedrijven, voegen ze een beetje extra geld van hun verkoop van medicijnen aan de stortingsbal toe en wordt hun vuile geld uit drugs vermengd met het "schone" geld van de legitiem restaurant of nagelsalon. Dit is waar de term witwassen van geld vandaan komt. Stukje bij beetje vindt het vuile geld zijn weg naar de bank, vermengd met geld van de andere bedrijven. Dus het vuile geld lijkt schoon te zijn.
Hoe witwassen werkt op eBay
Omdat we in een elektronische samenleving leven, hebben witwastankenschema's hun weg naar het internet gevonden. Online verkopen worden bijgehouden. Paypal stuurt verkopers een 1099K als aan deze twee voorwaarden wordt voldaan:
- $ 20.000 aan verkopen
- 200 items verkocht
Sommige verkopers zijn dus vrijgesteld van het ontvangen van een belastingdocument van de overheid. (eBay-verkopers moeten alle inkomsten uit hun bedrijf melden, ongeacht of dit formulier is ontvangen of niet.) Dus sommige verkopen op eBay kunnen zogezegd onder de radar blijven.
Een manier waarop gewetenloze mensen die proberen te handelen met vies geld, is het opstellen van valse lijsten op eBay. Het ziet eruit als een echte transactie, maar de prijs is meestal astronomisch opgeblazen voor het type item en de verkoopprijs is niet logisch.
Een van deze schema's is het gebruik van Disney Black Diamond VHS-banden , maar het kan op alles zijn. Hier is hoe het werkt.
Laten we zeggen dat Jim een klant heeft die iets illegaals wil kopen, zoals drugs, gestolen eigendommen of wapens. In plaats van een transactie te maken met contant geld, wat gevaarlijk en dwaas is, vertelt Jim zijn klant dat hij een aanbieding op eBay voor een bepaald item tegen een zeer hoge prijs, zoals een Disney Black Diamond VHS-tape, zal instellen. Hij stuurt vervolgens een link naar het item naar de klant. Dit wordt een 'vooraf afgesproken verkoop' genoemd. Dus de video kan worden geprijsd op $ 5.000. Aangezien deze Disney VHS-banden niet zoveel waard zijn, zal niemand het item daadwerkelijk kopen, Jim's klant zal het kopen, het geld stroomt via Paypal. Ook krijgt eBay hun prijzen, zodat ze tevreden zijn, en Paypal krijgt een vergoeding van 3 procent.
Jim stuurt een doos met stenen of een onbeduidend voorwerp naar het adres van de klant en niemand is wijzer.
Zodra de transactie op eBay heeft plaatsgevonden en het geld in het account van Jim ligt, ontmoet hij zijn klant om de werkelijke goederen af te leveren die weer drugs, wapens of een soort smokkelwaar kunnen zijn. De transactie vindt plaats, het geld is van eigenaar veranderd, de illegale goederen zijn geleverd en dit alles gebeurt onder de radar.
Waarom geld witwassen op eBay
Nou, om dezelfde redenen wordt het witwassen van geld in geldzaken gedaan. Om de focus te verschuiven. Om onder de radar te vliegen. Om de transactie te mixen waar deze niet voor de hand ligt. eBay creëert een wonderlijk verwarrend schild dat gewetenloze mensen kunnen verbergen. Miljoenen items worden wekelijks op eBay verkocht en sommige verkopen legitiem voor honderden of duizenden dollars. Het is dus vrij gemakkelijk om je te mengen in de massa en succesvol illegale programma's op 's werelds grootste online marktplaats af te ronden.
Als het er goed uitziet om waar te zijn, is dat waarschijnlijk het geval!
Dit oude gezegde geldt hier. Als u op zoek bent naar voltooide vermeldingen en iets ziet dat er niet goed uitziet, is dat waarschijnlijk niet het geval. Achterkant van de Disney Black Diamond VHS-banden, sommige verkopen voor meer dan $ 50, maar de meeste verkopen voor minder dan $ 20. Ze zijn gewoon niet zo waardevol als categorie. Wanneer mensen ontdekken dat ik op eBay verkoop, is een van de eerste dingen die ze vragen, over de Disney Black Diamond VHS-video's, hoe ze thuis een kast vol hebben, en ze moeten leren om te verkopen op eBay, zodat ze kunnen cashen. Helaas moet ik ze vertellen dat ze schromelijk verkeerd zijn geïnformeerd, en de hele discussie begint zich te ontvouwen. Als de verkoopprijs op eBay te mooi lijkt om waar te zijn, is het vreemd. Doe verder onderzoek en kijk naar de wet van gemiddelden. Er kan veel meer in het verhaal zitten dan op je computerscherm.