Commerciële bankleningen zijn bijvoorbeeld het meest geschikt voor bedrijven die al een tijdje bestaan en een gestage stroom van winstgevendheid hebben getoond die hen veilige weddenschappen maakt.
Aan de andere kant, voor nieuwe en groeiende bedrijven, zijn private plaatsingen een aantrekkelijk alternatief.
Wat is een privéplaatsing?
De private plaatsing, of particulier investeringskapitaal, is geld dat in uw bedrijf is geïnvesteerd en dat meestal afkomstig is van particuliere beleggers in de vorm van aandelen en soms obligaties. Hoe goed het ook klinkt, de meeste private placement dollars zijn afkomstig van pensioenfondsen, investeringspools, banken en verzekeringsmaatschappijen.
Private placement bestaat echter wel voor de eigenaar van het kleine bedrijf en is vaak minder duur en gemakkelijker dan uw bedrijf openbaar te maken. En in de Verenigde Staten hoeft private plaatsing vaak niet bij de Securities Exchange Commission te worden geregistreerd. Voorschrift D is de meest populaire vorm van niet-openbare private plaatsing.
Voordelen van privéplaatsing
- Hoge mate van flexibiliteit bij de financiering, variërend van $ 100.000 tot $ 10 tot $ 20 miljoen dollar bestaande uit combinaties van schulden, eigen vermogen of schulden en eigen vermogen.
- Beleggers zijn meer geduldig dan venture capitalists, vaak op zoek naar 10 tot 20 procent rendement op investeringen over een langere periode van 5 tot 10 jaar.
- Veel lagere kosten dan het benaderen van durfkapitalisten of het verkopen van de aandelen aan het publiek als een IPO (Initial Public Offering).
- Een snellere vorm van geld inzamelen dan gebruikelijke durfkapitaalmarkten .
Wie is een kandidaat voor privébeurzen?
De ideale kandidaat voor kleine bedrijven is een bedrijf dat zich in de derde fase van de financiering bevindt en op zoek is naar financiering voor groei of uitbreiding. Eigenaren van kleine bedrijven denken mogelijk dat private plaatsing van toepassing is op start-ups wanneer het bedrijf de productontwikkeling heeft voltooid en een haalbaarheidsstudie en bedrijfsplanning heeft uitgevoerd, maar dat startfinanciering vaak afkomstig is van investeerders van engelen.
Waar u privéplaatsingen kunt vinden
Het geld van private plaatsingen kan afkomstig zijn van erkende beleggers gedefinieerd door de SEC Rule 501 onder Regulation D als:
- Een persoon die $ 200.000 per jaar verdient.
- Een huishouden met een inkomen van $ 300.000 per jaar of een huishouden met een eigen vermogen van meer dan $ 1 miljoen dollar.
- Ondernemingsfondsen, sommige banken en andere instellingen,
Als u deze privéplaatsingen wilt vinden, kunt u contact leggen met bankiers, advocaten en accountants die uw kleine bedrijf kunnen verbinden met de juiste particuliere belegger.
Wat je nodig hebt voor een privéplaatsing
- U hebt een goed bedrijfsplan nodig.
- U zou een private placement memorandum (PPM) moeten hebben waarin de volledige feiten over de belegging en het bedrijf worden beschreven.
U heeft een advocatenkantoor of een advocaat nodig die ervaring heeft met private plaatsingen.
Met de beperkte kapitaalinjectie op de aandelenmarkt is de particuliere beleggersmarkt een aantrekkelijk alternatief voor investeerders en kleine bedrijven.
Private placement biedt een levensvatbare vorm van bedrijfsfinanciering zonder de beperkingen om een bedrijf publiek te maken en de controle over te nemen.