Hoe een escrow-service wordt gebruikt in de internationale handel.
Klaar om uw goederen te exporteren? Wilt u niet het gedoe van een letter of credit, maar wilt u uw geld vooraf? Misschien is een escrow-service het antwoord. In dit artikel onderzoek ik wat een escrow-service is, hoe deze wordt gebruikt in internationale handel en waar kunt u terecht voor hulp bij het gebruik van een escrow-service.
Wat is een escrow-service?
Met escrow-services kunnen zowel exporteurs als importeurs een transactie beschermen door geld in handen te leggen van een vertrouwde derde partij die geld verzamelt, vasthoudt en uitbetaalt totdat een bepaalde reeks voorwaarden is vervuld door de instructies van de exporteur of importeur.
Zendingen worden bijgehouden om ervoor te zorgen dat de verkoper wordt verzonden en de koper de goederen heeft ontvangen.
Dit kan een wederzijds voordelige betaalmethode zijn bij internationale handelstransacties. Sommige mensen gebruiken escrow-services om het potentiële risico op fraude te verminderen.
Als het gaat om kleinere transacties (minder dan $ 5000), zijn meestal bankoverschrijvingen, creditcards en PayPal de meest gebruikte contante betalingstransacties die door exporteurs worden gebruikt, maar een escrow-service kan als een alternatieve optie dienen.
Waarom het nodig is en hoe het werkt
U heeft een gloednieuwe klant zonder betalingsgeschiedenis . Daarom, om uw risico te minimaliseren, vraagt u om vooruitbetaling, maar het is de minst aantrekkelijke optie voor de koper. Waarom? Omdat het de neiging heeft om kasstroomproblemen voor hem / haar te creëren en het zorgt ervoor dat de goederen mogelijk niet worden verzonden als de betaling vooraf wordt gedaan. Verder is het van tevoren vragen om contant geld een nadeel bij het concurreren met andere leveranciers die de koper moet kiezen uit de hele wereld, tenzij hij ook vooraf om contant geld vraagt.
De waarheid is dat als u van tevoren contant geld als wereldwijde betaalmethode gebruikt om zaken te doen wereldwijd, u uw exportpotentieel kunt beperken en daardoor concessies kunt doen aan concurrenten die bereid zijn om aantrekkelijkere betalingsvoorwaarden aan te bieden.
Hoe escrow werkt. De importeur (koper) stuurt het overeengekomen aankoopbedrag naar de escrow-service.
Nadat de betaling is geverifieerd, wordt de exporteur geïnstrueerd om de goederen te verzenden. Bij levering heeft de importeur (koper) een vooraf bepaalde hoeveelheid tijd om de goederen te inspecteren en te accepteren. Zodra het geld is geaccepteerd, wordt het vrijgegeven door de escrow-service aan de exporteur. De escrow-vergoeding kan ofwel volledig worden betaald door één partij of gelijkelijk worden verdeeld tussen de exporteur en de importeur.
Volgens Jacob A. Manning, van Dinsmore & Shohl LLP, zijn hier twee belangrijke punten waar u op moet letten als het gaat om escrow-services: (http://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. "Escrow-diensten zijn externe partijen, waarvan de betrouwbaarheid moet worden beoordeeld op dezelfde manier als een bank zou moeten zijn. In een kredietbrieftransactie stemmen de partijen ermee in dat een kredietbrief die is uitgegeven door een internationale bank aanvaardbaar is, waarschijnlijk omdat beide de betrouwbaarheid en activa van die bank kennen en kunnen beoordelen.
2. Met een kredietbrief kan men de productie of verkoop van de goederen financieren. Aangezien de bank de verkoper een onafhankelijke verplichting verschuldigd is, kunnen zij die verplichting gebruiken om de productie van de goederen te financieren. In bepaalde omstandigheden kunnen ze ook de opbrengst van de kredietbrief verlagen om sneller contanten te verkrijgen.
En inderdaad, aangezien de betaling meestal binnen dagen nadat de documenten aan de bank zijn gepresenteerd moet plaatsvinden, kan een kredietbrief resulteren in een snelle betaling nadat de goederen zijn verzonden. Die opties zijn op zijn minst moeilijker met een escrow-service als ze al beschikbaar zijn. "
Waar kan je terecht voor hulp?
Hier zijn een paar beschikbare escrow-services. Controleer de referenties van klanten die deze services hebben gebruikt voordat u verder gaat. Let op: als uw koper erop staat dat u een specifieke escrow-service gebruikt en geen www.escrow.com accepteert (of een andere internationale escrow-service waarmee u vertrouwd bent voor internationale transacties als alternatief), kunt u de transactie voor de transactie weigeren. mogelijkheid van frauduleuze activiteit.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. 1e PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. JP Morgan (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
Escrow-services kunnen een win-winsituatie zijn voor zowel importeurs als exporteurs die een contante vooruitbetaling willen bij kleinere transacties.
Disclaimer: ik heb geen persoonlijke kennis van deze bedrijven, maar door onderzoek op internet is gebleken dat deze vier tot de beste opties behoren.
Aanvullende bronnen
De volgende bronnen zullen u helpen bij het begrijpen van de volledige mogelijkheden van het gebruik van een escrow-service:
• Beveiliging van de transactie: de voordelen van het gebruik van online Escrow-services versus accreditief in de internationale handel
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14