Hoe u een contantbudget maakt om uw bottom line te verbeteren

Kortetermijn financiële planning

Er is niets belangrijker voor uw bedrijf dan contant geld. De manier waarop contanten in en uit uw bedrijf worden verplaatst, wordt 'cashflow' genoemd en cashflow kan het verschil zijn tussen zakelijk blijven en op de been gaan. Een contant budget bepaalt de patronen van hoe u geld opneemt en uitkeert over een bepaalde periode, zoals een maand, kwartaal of jaar. Uw doel is om voldoende contanten te behouden voor operaties en verplichtingen zonder teveel geld te laten liggen of onproductief te zijn.

Hoewel het onmogelijk is om precies te voorspellen hoe uw contanten in een bepaalde maand zullen stromen, zal het proces van het creëren van een budget en het vergelijken met de werkelijkheid u helpen om tekorten te beheren en een plan te maken voor het juiste gebruik van overtollige fondsen.

Financiële planning op korte termijn

Het cashbudget is een van de belangrijkste instrumenten die worden gebruikt in financiële planning op de korte termijn om de cashflow te plannen. Het wordt vaak maandelijks ontwikkeld. Een goed cashbudget stelt de eigenaar in staat korte-termijn financiële behoeften en kansen voor het bedrijf te zien. Eén maand kan het bedrijf extra contanten hebben en misschien wat geld kunnen sparen in een geldmarktfonds of profiteren van een koopje op de markt. Nog een maand, het bedrijf kan een tekort hebben en wat geld uit spaargelden moeten opnemen of zelfs een kortetermijnbancaire lening moeten aanvragen om zijn behoeften te dekken.

Aan de hand van deze toelichting op een kasbegroting kunt u zien hoe eigenaren hun verwachte instroom van kasmiddelen (verkoopinkomsten) en uitstromen (uitgaven) op maandbasis aangeven om hun overtollige cash- of contantentek aan het einde van het jaar te berekenen. elke maand.

Dit is een buitengewoon nuttige planningstool voor de korte termijn voor de eigenaar van een klein bedrijf.

Drie hoofdcomponenten

Er zijn drie componenten om een ​​cashbudget te ontwikkelen:

• Tijdsperiode (de hoeveelheid tijd waarvoor u het budget ontwikkelt)
• Gewenste kaspositie (het bedrag aan contanten dat u bij de hand wilt houden op basis van de aard van uw bedrijf, de stroom van debiteuren en de mogelijkheid van drastische veranderingen zoals een onmiddellijke kans of een ongelukkig voorval)

• Geraamde verkopen en uitgaven gedurende de geselecteerde periode

Omdat verkoop en kosten worden geschat, zal uw cashbudget nooit volledig accuraat zijn, maar na verloop van tijd zult u bedrevener worden in het voorspellen van verwachte verkopen en uitgaven voor een bepaalde tijd van het jaar.

Analyse

Zodra het geldbudget is voorbereid, vergelijkt u het met de real-world prestaties van uw bedrijf. U zult bijna zeker het budget moeten bijstellen naarmate zich wijzigingen voordoen op basis van onverwachte uitgaven of meevallers. Dit geeft u de real-world input om het cashbudget voor deze periode aan te passen en uw denken voor de volgende periode te verfijnen.

Eigenaren van kleine bedrijven moeten goed letten op hun kaspositie, cashflow en de juistheid van hun cashbudget. Als u een maandelijks budget of een actueel rapport opstelt, krijgt u bruikbare informatie om belangrijke beslissingen te nemen. Zonder deze hulpmiddelen is de kans zeer groot dat u ofwel uw organisatie contant geld vindt, ofwel een tekort aan niet-geïnvesteerd contant geld dat beter zou kunnen worden gebruikt om de winst te verbeteren.