Het doel is om van maand tot maand voldoende contanten te behouden voor bedrijfsactiviteiten. Dit type kasstroomanalyse wordt het ontwikkelen van het kasbudget genoemd .
- Moeilijkheidsgraad: gemiddeld
- Benodigde tijd: 3 uur
Hier is hoe
- Dit type kasstroomanalyse wordt voorbereiding en analyse van cashbudgetten genoemd. Het maakt deel uit van het financiële prognoseplan voor de korte termijn van uw bedrijf. Bepaal het bedrag aan contanten dat gedurende de maand naar uw bedrijf zal stromen. Als u net met uw bedrijf begint, moet u het beginsaldo opnemen in contanten die u elke maand beschikbaar wilt hebben. Er zou ook het aantal verkopen zijn dat je hebt gedurende de eerste maand. De verkoop omvat zowel contante verkopen als verkopen die u aan uw klanten doet die op krediet betalen.
- Bepaal het bedrag aan contanten dat gedurende de maand uit uw bedrijf zal stromen. U zult uitgaven hebben. U zult waarschijnlijk kantoorbenodigdheden moeten kopen. Andere maandelijkse uitgaven kunnen reclame, voertuiguitgaven, loonkosten omvatten, om maar een paar te noemen. U krijgt enkele kwartaaluitgaven, zoals belastingen. U kunt uitgaven hebben die maar af en toe voorkomen, zoals aankopen van computerapparatuur, voertuigen of andere grotere uitgaven. Hier is een voorbeeld van een schema van contante betalingen dat de tweede stap is van het geldbudget.
- U wilt dat het geld dat naar uw bedrijf gaat (stap 1) groter is dan het geld dat uit uw bedrijf zal stromen (stap 2). Dit betekent dat uw maandelijkse geldinstroom groter moet zijn dan uw maandelijkse uitgaande kasstroom, zodat u voldoende contanten heeft om uw bedrijf te runnen. Hier is een leeg werkblad dat u kunt gebruiken om uw kasinstroom of kassabonnen te berekenen en een ander leeg werkblad dat u kunt gebruiken om uw contante betalingen te berekenen.
- Uw eindsaldo voor de eerste maand wordt het beginsaldo voor de tweede maand. Je doet hetzelfde type analyse. Elke maand moet u mogelijk meer items aan uw cashflowanalyse toevoegen als uw bedrijf groeit. U moet beslissen wat de minimale afsluitende kassaldo is dat u aanvaardbaar vindt voor uw bedrijf en richt op dat cijfer elke maand.
- Als uw cashflow voor een bepaalde maand negatief wordt, moet u voor die maand geld lenen van familie of vrienden, investeerders of van een bank of andere financiële instellingen. Dan, als uw cashflow de volgende maand positief is, kunt u die lening terugbetalen.
- Blijf dit elke maand doen voor uw prognoseperiode. Probeer uw lenen tot een minimum te beperken en uw geldinstroom groter te maken dan uw uitstroom. Vergeet niet dat dit geldbudget een financieel prognosedocument is, maar probeer het zo goed mogelijk te volgen. Hier is een voorbeeld van een voltooid contant budget, gebaseerd op de reeds voltooide schema's, die u kunt bekijken. Hier is een leeg werkblad dat u kunt gebruiken voor uw eigen bedrijf.
Tips
- Bekijk dit artikel . Het toont u hoe u het geldbudget gebruikt als onderdeel van een uitgebreid financieel voorspellingsplan.
- Dit werkblad helpt u bij het ontwikkelen van het eerste deel van uw cashbudget, het Schedule of Cash Receipts. Dit lege werkblad geeft u de ruimte om uw eigen kassabonoverzicht te ontwikkelen.
- Dit voorbeeld van de planning van contante betalingen toont u hoe u de planning voor uw bedrijf kunt ontwikkelen. Hier is het lege werkblad dat u kunt gebruiken om een overzicht van contante betalingen voor uw bedrijf te ontwikkelen.
- Hier is een voorbeeld van een cashbudget op basis van de eerder ontwikkelde schema's. Hier is een leeg werkblad dat u kunt gebruiken voor uw eigen bedrijf.
- Lees en volg deze 6 tips voor het handhaven van een gezonde cashflow en de tips over hoe u uw cashflow kunt verhogen .
Wat je nodig hebt
- Uw zakelijke computer
- Het geautomatiseerde boekhoudprogramma dat u gebruikt
- Al uw kassabonnen en uitgaven
- Hoeveel geld wilt u altijd bij de hand hebben?
- Uw aanvankelijke kassaldo