Zelfstandige belastingaftrek die u niet wilt missen

Laat geen geld op tafel komen Belastingtijd

Je eigen baas zijn heeft veel financiële voordelen, zoals het verdienen van wat je waard bent en belastingaftrek voor zelfstandigen. Maar hoe geweldig deze voordelen ook zijn, voor velen is het doen van belasting op zelfbediening angstaanjagend en stopt ze met het starten van een bedrijf aan huis. Anderen, nemen niet de tijd om de voordelen van zelfstandig werken in de belastingwetgeving te begrijpen en eindigen ontbrekende conclusies die hun belastingaanslag kunnen verlagen.

In aanmerking komende zelfstandige belastingaftrek

Hier is een lijst met 15 belastingaftrekken voor zelfstandigen die u mogelijk in aanmerking wilt nemen.

Om deze uitgaven eenvoudig te kunnen volgen, moet u een systeem voor belastinginstellingen ontwikkelen om ze te registreren.

1. Internetgeld - Als u een website heeft of internet gebruikt om zaken te doen, zijn sommige of alle internetkosten aftrekbaar. Als u of uw gezin internet ook voor niet-zakelijke doeleinden gebruikt, kunt u alleen het percentage van de tijd dat u zakelijk bent, aftrekken.
2. Thuiskantoor - Er was een tijd dat het nemen van de aftrek van het thuiskantoor werd verondersteld om uw risico van een controle te verhogen. Dit lijkt niet meer het geval te zijn, en in feite heeft de IRS deze aftrek eenvoudiger gemaakt. Er zijn twee manieren om de aftrek van het thuiskantoor te nemen. De eenvoudigere methode is de Vereenvoudigde optie, waarin u de vierkante ruimte voor uw thuiskantoor met $ 5 vermenigvuldigt. Als uw thuiskantoor bijvoorbeeld een ruimte van 10 voet bij 10 voet heeft, vermenigvuldigt u 100 X $ 5 om $ 500 te krijgen. Met de tweede reguliere methode kunt u de werkelijke kantoorkosten, afschrijvingen, enz. Gebruiken, vermenigvuldigd met het percentage van de ruimte die uw kantoor in beslag neemt bij u thuis. Als uw huis bijvoorbeeld 2000 vierkante voet is en uw thuiskantoor 100 vierkante voet is, zou u de kosten voor uw kantoor aan huis (dwz hulpprogramma's) met 0,05 vermenigvuldigen (100 vierkante voet is 5% van 2000 vierkante voet). Deze optie is ingewikkelder, maar kan resulteren in een grotere aftrek.

1. Telefoonkosten - U kunt de kosten van uw gewone telefoon niet aftrekken, behalve voor oproepen of services (dwz drieweggesprekken) die rechtstreeks verband houden met het zakelijk verkeer. U kunt de volledige kosten aftrekken van het hebben van een tweede, zakelijke alleen-lijn bij u thuis. U kunt ook uw zakelijke mobiele telefoonkosten aftrekken. Net als internet, als u uw mobiele telefoon ook voor persoonlijk gebruik gebruikt, kunt u alleen de directe bedrijfsuitgaven (zakelijke apps) en het percentage van de tijd dat de telefoon om zakelijke redenen wordt gebruikt, aftrekken.

1. Kantoorbenodigdheden - Kantoorbenodigdheden die exclusief voor uw bedrijf worden gebruikt, zijn aftrekbaar. Dit omvat papier, pennen, inkt, mappen, nietjes en al het andere dat nodig is om zaken te doen.
2. Reclame en promotie - Dit is een groot deel van het budget van veel bedrijven en omvat alle materialen of services die u gebruikt om uw bedrijf te promoten, inclusief webhosting, visitekaartjes, advertenties, vergoedingen voor marketingbureaus of promotievideo-producenten, enz.
3. Rechten en abonnementen - Als u lid bent van een beroepsvereniging, een netwerkorganisatie of een abonnement op vakbladen om u te helpen bij uw bedrijf, kunt u deze kosten in mindering brengen.
4. Licenties en vergunningen : bedrijfsregistratiekosten en -vergunningen zijn aftrekbaar. Als u vergoedingen heeft in verband met het type bedrijf dat u gebruikt, zoals een kinderopvanglicentie, is dat ook aftrekbaar.
5. Maaltijden en entertainment - U kunt 50% van de kosten van het nemen van uw klanten in mindering brengen op lunch of diner. Houd een log bij van wie bij het diner was, wat er werd besproken en waar de maaltijd plaatsvond. Bewaar de bon als bewijs.
6. Apparatuur - Apparatuur zoals computers, mobiele telefoons en printers, enz. Kunnen gedeeltelijk of volledig aftrekbaar zijn. Apparatuur die nodig is om uw bedrijf te runnen, is ook aftrekbaar (dwz tuinuitrusting voor een hoveniersbedrijf ). Voor grote kostenposten moet u de aftrek in de loop van de tijd nemen, ook wel afschrijving genoemd .

1. Reizen - Zakenreizen zijn aftrekbaar, zolang het maar voor de korte termijn (niet voor onbepaalde tijd) en voor het bedrijfsleven is. Bewaar al uw ontvangsten en zakelijke informatie met betrekking tot de reis.
2. Autokosten - Net zoals de aftrek voor thuiswerk, kunt u een eenvoudige berekening gebruiken om de kilometervergoeding voor dat jaar te vermenigvuldigen met het totale aantal gereden zakenmijlen, of u kunt de werkelijke kosten gebruiken die verband houden met het zakelijk gebruik van uw auto. Wat u ook gebruikt, houd uw bedrijfsgebruik bij als het voertuig ook voor persoonlijk gebruik wordt gebruikt.
3. Externe services - Kosten die verband houden met uw bedrijf, zoals belasting- en boekhoudhulp , of andere richtlijnen zijn meestal aftrekbaar.
4. Verzekeringspremies - Als u als zelfstandige werkt en betaalt voor uw eigen zorgverzekering, kunt u uw premies afboeken als u aan bepaalde voorwaarden voldoet. U kunt ook levens-, eigendoms- en ongevallenverzekering of zakelijke verzekeringen aftrekken.

1. Huur of Leasebetalingen - Als u een studio voor kunstenaars huurt of een lease-overeenkomst voor gebouwen betaalt, kunt u deze betalingen mogelijk afschrijven.
2. Reparaties en onderhoud - Reparatie van apparatuur voor uw bedrijf of zelfs een computer telt.
3. Hulpprogramma's - Dit betreft uitgaven zoals elektriciteit, gas, water. U mag echter alleen een percentage van uw hulpprogramma's afschrijven op basis van wat er feitelijk in uw bedrijf wordt gebruikt (meestal vermenigvuldigd met het percentage van de ruimte die uw kantoor bij u in huis heeft). Het raadplegen van een belastingspecialist kan u een beter begrip geven van hoe u dit op de juiste manier kunt doen.

Vergeet niet opstartkosten op te nemen in uw thuisbedrijf. Sommige van de bovenstaande categorieën dekken dit (een bedrijfslicentie), maar uw startup kan ook juridische kosten omvatten, een domeinnaam kopen, uw bedrijfsstructuur opzetten, zoals een naamloze vennootschap , en een grafisch ontwerper inhuren voor het maken van logo's . Het inhuren van een consultant of coach kan ook aftrekbaar zijn als het gerelateerd is aan het helpen van uw bedrijf. In wezen zijn kosten die direct of indirect verband houden met en noodzakelijk zijn voor uw zaken doen fiscaal aftrekbaar.

Het goede nieuws is dat je dit belastingbeest niet alleen hoeft te veroveren. Als u denkt dat u een hand zou kunnen helpen bij het betalen van uw bedrijfsbelasting, overweeg dan om een ​​belastingspecialist te raadplegen of in dienst te nemen. Ze kunnen u helpen uw controlerisico tot een minimum te beperken, ervoor te zorgen dat u op de hoogte blijft van de belastingwetten, terwijl u tegelijkertijd verzekert dat u alle aftrekposten neemt waarvoor u in aanmerking komt.

Een andere, goedkopere optie is om financiële software te gebruiken om uw bedrijfsgeld te beheren en in fiscale software te importeren wanneer het tijd is om belasting te betalen.

Disclaimer: ik ben geen belastingspecialist of erkend fiscaal jurist. De informatie die hier wordt verstrekt, dient als algemene leidraad te worden gebruikt. Neem voor specifieke vragen over uw eigen belastingen contact op met een belastingspecialist of verwijs naar de officiële IRS-publicaties. De IRS online heeft veel informatie over belasting op zelfstandigen.

Bijgewerkt oktober 2016 Leslie Truex