Hoe de Nigeriaanse scam wordt gebruikt op advocaten

Laat u niet misleiden door geld van het vertrouwensaccount te koppelen aan oplichters

E-mail scams zijn een constant probleem en advocaten zijn niet immuun voor het risico om te worden bedrogen. Enkele van de grootste advocatenkantoren in het land zijn opgezadeld met het schrijven van cheques van vertrouwensaccounts of het bekabelen van geld naar bankrekeningen op basis van fondsen waarvan zij dachten dat ze hun vertrouwensaccounts hadden gewist, om later te ontdekken dat de cheque die bij het advocatenkantoor was gedeponeerd een vervalsing was. Het resultaat is dat het advocatenkantoor voor honderdduizenden dollars haaks staat, terwijl de ontvanger van het geld is verdwenen.

Voor die advocaten die nog niet zijn geslagen met de scam, of misschien in het proces zijn om op dit moment te worden opgelicht, hier zijn de basisprincipes van hoe de advocaatversie van de "Nigeriaanse Scam" werkt:

Het zwendelproces

Eerste contact: de advocaat ontvangt een e-mail van iemand die beweert te werken in een ander land dat hulp nodig heeft met een juridisch probleem. De e-mails zeggen meestal "in uw rechtsgebied" in plaats van de staat te specificeren waar het juridische probleem is gebaseerd.

Het juridische probleem: de afzender van de e-mail heeft hulp nodig bij het verzamelen van een uitspraak, een contract of een scheidingsovereenkomst (meestal een "Collaborative Law Participation Agreement" genoemd in de e-mails, hoewel sommigen die term lijken te hebben laten vallen).

Slechte grammatica: houd er rekening mee dat de e-mail meestal grammaticale fouten bevat, maar niet altijd.

Gemakkelijk werken: de schuld wordt beschreven als gemakkelijk te verzamelen door eenvoudig een vraagbrief te sturen. In sommige gevallen zegt de afzender van e-mail dat de schuldenaar al heeft toegestemd om te betalen en de taak van de advocaat is gewoon om als tussenpersoon voor de transactie te fungeren.

Snelle betaling: zoals voorspeld door de klant, betaalt de wederpartij snel het verschuldigde geld met een cheque. De cheque wordt opgemaakt aan de advocaat, om in een trust te worden gestort. De advocaat neemt dan zijn eigen kosten van de transactie van het trustrekening en betaalt het saldo aan de klant.

De klant is wanhopig op zoek naar een deadline: vanwege een dringende vraag zoals een medisch noodgeval of een deadline voor het sluiten van een woning, dwingt de cliënt de advocaat om het geld naar de bankrekening van de klant te leiden.

Als de klant ermee instemt om een ​​cheque uit te voeren, moet de klant deze snel verzenden. De advocaat ziet dat de storting op zijn trustrekening staat en gaat ervan uit dat het geld is gewist, zodat de advocaat het geld overboekt naar de bankrekening van de klant.

Slecht nieuws: nog een paar dagen verstrijken, of misschien zelfs een paar weken voordat de advocaat slecht nieuws krijgt: de cheque is gestuiterd en het geld is teruggestort op de rekening van de advocaat. In de meeste gevallen was de cheque een vervalsing.

Op dit punt is de klant verdwenen. Het account waar de advocaat het geld mee verbonden heeft, is gesloten, of heeft er op zijn minst geen geld meer in. En de rekening van het advocatenkantoor is ofwel overdreven ofwel althans in grote mate uitgeput van honderdduizenden dollars die de advocaat uit zijn eigen zak moet vervangen.

Verder lezen

• Hoe niet gestoken te raken door beloftes van eenvoudig offshore-werk
• Top 10 tekenen van een advocaat E-mail Scam
• Advocaten die worden gewaarschuwd om op hun hoede te zijn voor e-mailscams van klanten