Hint: It's All About Your Total Tax Bill
Sommige belastingplanners denken alleen aan bedrijfsbelastingen, maar er zijn andere belastingen die bedrijven betalen, en ondernemers betalen ook persoonlijke belastingen, dus dit alles moet in evenwicht worden gehouden.
Bekijk enkele voorbeelden die laten zien hoe belastingheffingen werken:
Hoe u belastingen en persoonlijke en zakelijke kosten kunt minimaliseren
Voorbeeld 1: Belastingen en bedrijfstype
Joe's kleine eenmanszaak is winstgevend dit jaar en zijn belastingplanner suggereert dat hij een bedrijf vormt. Maar als hij opneemt, moet hij een werknemer worden. Als werknemer is hij persoonlijk verantwoordelijk voor de helft van de VAIS-belastingen (kosten voor sociale zekerheid en Medicare). Hij moet alle belastingen bekijken die hij persoonlijk en via zijn bedrijf betaalt om te zien wat voor hem het beste bedrijfstype is.
Voorbeeld 2: een bedrijf verplaatsen
Joe wil zijn bedrijf naar Florida verplaatsen om te profiteren van wat hij denkt dat lagere belastingen zijn. Hij weet dat Florida geen inkomstenbelasting heeft, wat hij als een grote belastingbesparing beschouwt. Maar sommige andere kosten zijn hoger in Florida. Hij zou kunnen besparen op zijn inkomstenbelasting, maar hij zal meer betalen om bedrijfsvoertuigen in Florida te hebben, vanwege de hogere verzekeringskosten.
Hij kan ook meer moeten betalen voor een bedrijfsvergunning en voor andere licenties en vergunningen.
Voorbeeld 3: timing inkomsten en uitgaven aan het einde van het jaar.
Joe en zijn belastingadviseur overwegen om een deel van zijn bedrijfsinkomsten naar volgend jaar te verplaatsen , maar hij moet eerst zijn boekhoudsysteem (in contanten versus accrual) en de mogelijkheid van hogere of lagere belastingen volgend jaar overwegen voordat hij die beslissing neemt.
Een checklist van bedrijfsbelastingen en kosten
Om u te helpen bij uw bedrijf fiscale planning en overwegingen van andere zakelijke kosten, hier is een checklist om te overwegen:
- Bedrijfsbelastingen , afhankelijk van de juridische vorm van uw bedrijf.
- Staats- en lokale inkomstenbelastingen, afhankelijk van uw bedrijfslocatie.
- Bedrijfslicenties en -vergunningen , afhankelijk van uw bedrijfslocatie en bedrijfstype.
- Belasting op arbeid . Hoewel de meeste arbeidsbelastingen federaal zijn, kunnen staten verschillende belastingkosten voor arbeid hebben.
- Zelfstandige belastingen kunnen hoger of lager zijn, afhankelijk van uw totale bedrijfsinkomsten.
- Huidige belastingwetten . Met name wetten met betrekking tot afschrijving kunnen uw bedrijf helpen bij het aanschaffen van voertuigen en apparatuur.
Vergeet de organisatie niet als een apparaat voor belastingbesparingen
Het is ook belangrijk om georganiseerd te zijn en goede belastingaangiften voor bedrijven te hebben om belastingen te minimaliseren. Als u een overzicht hebt van alle zakelijke uitgaven (inclusief kleine items zoals kleine bedragen), kunt u deze toevoegen aan uw belastingformulier en uw winst voor het jaar verlagen. Het hebben van goede gegevens is het belangrijkst bij het administreren van reis-, maaltijden- en entertainmentuitgaven. Zonder goede gegevens riskeert u de aftrek te worden geweigerd als uw bedrijf wordt gecontroleerd.
Disclaimer: de informatie in dit artikel en op deze site is niet bedoeld als fiscaal of juridisch advies, maar als algemene informatie. Federale, staats- en lokale belastingen en regelgevingen veranderen vaak en elk bedrijf is uniek. Neem contact op met uw belastingadviseur en andere bedrijfsadviseurs voordat u een belastingplanning uitvoert of wijzigingen aanbrengt om te besparen op belastingen.