Afgezien van het berekenen van het rendement op het eerste jaar van het eerste jaar , zou een vastgoedbelegger mogelijk willen weten wat zijn rendement op eigen vermogen is, zoals voorspeld voor toekomstige jaren of zoals ervaren na het eerste jaar.
Dit kan belangrijk zijn, aangezien het onroerend goed eenmaal is gewaardeerd en de hypotheek iets is terugbetaald, het bedrag van het op dat moment geïnvesteerde vermogen wellicht beter elders kan worden gebruikt als het huidige rendement op het eigen vermogen laag is.
- Moeilijkheidsgraad: gemakkelijk
- Benodigde tijd: 10 minuten
Hier is hoe
- Krijg zo accuraat mogelijk een schatting van de huidige of geprojecteerde waarde van het onroerend goed. Voor dit voorbeeld gebruiken we $ 510.000 als eigenschapswaarde.
- Bepaal de hypotheekuitbetaling. Laten we er bijvoorbeeld van uitgaan dat het hypotheekevenwicht $ 375.000 is.
- Bereken vervolgens de Cash Flow After Taxes (CFAT) . We gebruiken $ 17.000.
- Onze Return on Equity is de CFAT / (Value - Payoff):
$ 17.000 / ($ 510.000 - $ 375.000) = .126 of 12.6% is onze Return on Equity
Tips
- In dit voorbeeld lijkt het rendement op eigen vermogen groot in vergelijking met de geldende rentetarieven. Echter, als de hypotheek meer was afbetaald en de waarde meer was gestegen, zou het resultaat misschien wel de helft of 6% zijn geweest.
In dat geval is het mogelijk dat het verkopen van het onroerend goed en het investeren in een ander wijzer zou zijn vanwege een betere ROE op het nieuwe pand.
Laten we de ROI bekijken in vastgoedbeleggingen
Er zijn enkele zeer goede redenen waarom beleggers vinden dat het verplaatsen van activa van de aandelen- en obligatiemarkten naar onroerend goed hun ROI, Return on Investment drastisch kan verhogen.
Laten we eens kijken naar wat onroerend goed zo lucratief maakt:
- Verzekerbaar: het is een tastbaar goed dat u feitelijk verzekert tegen verlies. Als het beschadigd of vernietigd is, wordt u gecompenseerd. Als u aandelenaandelen bezit en het bedrijf failliet gaat of als er slecht nieuws over inkomsten is en uw aandelenkoersen instorten, zijn dat de pauzes.
- Eindig: ze kunnen blijven afdrukken en aandelen in aandelen uitgeven in een bedrijf, maar er is slechts zoveel onroerend goed in de wereld. Ja, je kunt er iets op bouwen, maar het is nog steeds een voor altijd uniek stuk land.
- Vermogenswinstbelastingvoordeel: uw winst wanneer aandelen worden verkocht, wordt gerealiseerd in het jaar waarin het wordt verkocht, geen uitzonderingen. U kunt de 1031 Belastinguitgestelde Exchange van de IRS gebruiken om meerwaardenbelastingen op winst uit de verkoop van vastgoedbeleggingen uit te stellen. Sterker nog, je kunt het voor altijd uitstellen! Als u uw portefeuille in de loop der jaren hebt uitgebreid met behulp van 1031 Uitwisselingen, heeft u geen vermogenswinstbelastingen betaald. Als u overlijdt, erven uw erfgenamen het onroerend goed met de huidige verhoogde waarde, en al die meerwaarden gaan gewoon weg! Ja, je kunt het op een bepaalde manier meenemen.
- Cashflow en waardering rendement: Onroerend goed in de loop van de tijd heeft bewezen in waarde toe te nemen, hoewel er onderweg haperingen zijn. Dus, eigenaar van een huurwoning, u wint uw vermogen door waardering en u verhuurt het over de kosten voor een positieve maandelijkse cashflow.
- Aandelengroei door het afbetalen van de hypotheek: u betaalt die hypotheekbetaling elke maand en een deel daarvan gaat naar het eigen vermogen. U bouwt een activawaarde op waarmee u tegen zeer gunstige tarieven kunt lenen.
- Geweldige onkostenaftrek: u mag de beheers-, onderhouds- en operationele kosten, evenals onroerendgoedbelasting aftrekken van uw inkomsten of zelfs inkomsten uit andere beleggingen.
- Afschrijving is een geschenk: u kunt de waarde van de structuur (niet het land) over 27,5 jaar afschrijven. Dit is geen geld dat je hebt uitgegeven, maar je krijgt elk jaar een dollar-voor-dollar afschrijving tegen inkomsten voor afschrijvingen.
- Groot risico met laag risico: met hypotheken kunt u 80% of meer van de aanschafwaarde van een woning gebruiken. Waarom zou u $ 200.000 uitgeven om één thuistegoed te kopen wanneer u er vier kunt kopen met aanbetalingen en elke maand deze vier geldstromen naar de bank kunt overmaken?