Het is mogelijk om winst te maken en toch failliet te gaan.
Cashflow is de hoeveelheid geld die elke maand door uw bedrijf stroomt. In de eenvoudigste bewoordingen, als je elke maand meer geld binnenkomt (verkoop) dan je uitgaat (uitgaven), dan heb je een positieve cashflow. Maar als het tegendeel waar is en u meer uitgaven hebt dan verkoop, heeft u een negatieve cashflow. Het concept is niet moeilijk te begrijpen, omdat het hetzelfde is voor uw persoonlijke betaalrekening.
Maar weet dit, de belangrijkste reden waarom een detailhandel vandaag faalt, is zijn onvermogen om de cashflow te manipuleren.
Vaak hebben retailers behoefte aan werkkapitaal, in de vorm van een lening of een kredietlijn, om tekorten in de cashflow te dekken - vooral tijdens de langzame seizoenen van elk jaar. Maar als u uw cashflow correct beheert, hebt u dit niet nodig.
De grootste afvoer van uw cashflow is voorraad. Omdat uw huur en nutsvoorzieningen vaste kosten zijn, kunt u deze gemakkelijk voorspellen of plannen. Maar als het gaat om inventaris, is het veel moeilijker om te voorspellen wat er zal worden verkocht en wat niet zal verkopen wanneer u voor uw winkel koopt. Feit is dat de meeste winkels een omzet in de voorraad hebben die langzamer is dan de vervaldag van de rekening. Met andere woorden, als u vandaag 12 hamers koopt en slechts 4 per maand verkoopt, moet u 8 hamers betalen voordat u ze zelfs hebt verkocht. Dit neemt contant geld van uw bankrekening weg nog voordat de verkopen beginnen.
Dit slechte management zal resulteren in afwaarderingen op de hamers om de inkomsten binnen te krijgen.
Dit is waarom slim zijn in je koop- en gebruikstools zoals een open-to-buy-systeem een groot verschil voor je kan maken. Daarnaast kan het ook helpen om goede voorwaarden te bedingen voor de datering van uw facturen. Daten is de termijn voor de tijd dat u een factuur moet betalen.
Als u bijvoorbeeld termen uit Net 30 hebt, betekent dit dat de factuur binnen 30 dagen moet worden betaald. De beste winkeliers proberen hun voorraadwisseling te matchen met hun datering. Het is de exacte strategie die Wal-Mart hanteerde om uit te groeien tot de dominante retailer ter wereld. Het merendeel van de goederen die in Wal-Mart-winkels worden verkocht, dateert veel langer dan de verkoopdatum. Sterker nog, soms verkoopt Wal-Mart maanden vóór de vervaldatum van de rekening de voorraad. Deze positieve kasstroompositie stelt hen in staat om te investeren in andere tools om te groeien zoals marketing en software.
Hoewel je nooit de koopkracht van Wal-Mart zult hebben, kun je een hoofdstuk lenen van hun Playbook. Controleer eerst uw aankoop. Weersta de verleiding om 12 items te kopen als je er slechts 6 nodig hebt, alleen maar omdat je 20% extra krijgt. Het probleem is dat terwijl u 20% marge bespaart, u een negatief effect op uw cashflow heeft. Probeer artikelen op te slaan die ' in één keer ' worden verzonden vanuit uw leveranciers, wat betekent dat ze te allen tijde beschikbaar zijn in het magazijn van de leverancier. Als u artikelen in één keer opslaat, kunt u minder voorraad bij de hand houden en via die voorraad verkopen voordat de rekening komt. Dit zal u in een positieve cashflowpositie brengen.
De fout die de meeste mensen maken is dat ze elke maand hun winst-en-verliesrekening volgen en dat gebruiken om het bedrijf te runnen.
Hier is het probleem mee. De P & L is een blik op het verleden en je moet plannen voor de toekomst. Als je een geweldige maand in de verkoop hebt (en dus een geweldige P & L), kom je misschien in de verleiding om een heleboel voorraad te kopen. Als de verkoop echter vertraagt, heeft de factuur nog steeds dezelfde vervaldatum en plotseling heb je niet zoveel geld om rekeningen te betalen als je dacht.
Een hoog cashflowniveau betekent niet dat er sprake is van hoge winstniveaus (of helemaal geen winst). Precies zoals hoge winsten niet betekenen een hoge niveaus (positieve) cashflow. Zorg ervoor dat u een boekhoudsysteem gebruikt dat u een kasstroomanalyse kan laten zien. Het kunnen volgen van de maanden cash die u bij de hand hebt (het aantal maanden dat u door kunt gaan met het huidige verkoop- en uitgavenpercentage) is van het grootste belang om vandaag in de detailhandel te overleven.