Beleggers in onroerend goed gebruiken een verscheidenheid aan wiskundige hulpmiddelen om de prestaties van hun vastgoedbeleggingen te analyseren. We hebben een aantal van de meest populaire genomen en uitgelegd wat hun doel is en hoe deze berekeningen voor onroerendgoedinvesteringen moeten worden gedaan .
Download de spreadsheets nadat je ze hebt geleerd. De ene is het Real Estate Investment Calculator-blad en de andere is hetzelfde blad met voorbeeldgegevens om u de formaten te laten zien.
01 - Bruto potentieel inkomen
02 - Bruto bedrijfsinkomen
Deze berekening houdt rekening met verliezen als gevolg van leegstand en niet-betaling. Kosten wanneer eenheden leeg zijn, zijn onder meer reclame voor een nieuwe huurder, klein onderhoud, overschilderen en afbouwen voor een nieuwe huurder, en beheerkosten voor een nieuwe huurovereenkomst.
Ga naar de onderstaande link voor meer informatie en een voorbeeldberekening.
03 - Gross Rental Multiplier
Hoewel het niet de meest nauwkeurige hulpmiddelen is, kan de GRM u een snel vergelijkingshulpmiddel geven om te beslissen of u een grondigere analyse wilt uitvoeren.
Als u winkelt voor een huis met meerdere gezinnen, kunnen er in de omgeving veel van te koop zijn. De GRM-berekening geeft u een zeer snel hulpmiddel om te zien welke voor u bovenaan de lijst moeten verschijnen voor meer onderzoek. Het is een ruwe tool, maar het helpt voor dit ene doel.
Klik op de onderstaande link voor een voorbeeldberekening.
04 - Netto operationeel inkomen
Hier gooien we de bedrijfskosten in , zoals beheer, reparatie, schoonmaakbedrijf, etc. voor onze NOI. Er kan hier een lange lijst zijn, maar het zijn alleen operationele kosten, geen afschrijvingen of belangrijk werk dat in de loop van de tijd moet worden afgeschreven.
- beheer
- reclame
- janitorial
- onderhoud
- reparaties
- wettelijk
- accounting
- meer...
Klik hieronder voor een voorbeeld van een NOI-berekening.
Berekening van het nettoresultaat berekend in dit hoofdstuk.
05 - Kapitalisatiegraad
Door het bedrijfsresultaat en de recent verkochte prijzen van andere panden te gebruiken, wordt de kapitalisatieratio bepaald en vervolgens toegepast op het betreffende object om de huidige waarde op basis van het inkomen te bepalen.
Cap Rate is een tool die door bijna alle commerciële en appartementsinvesteerders wordt gebruikt, evenals door geldschieters en anderen die de waarde van een woning willen berekenen op basis van de inkomensstroom en deze willen vergelijken met andere eigenschappen in hetzelfde marktgebied.
Klik op de koppeling voor bijvoorbeeld cap rate-berekeningen.
06 - Cashflow vóór belastingen (CFBT)
We nemen netto-inkomsten en trekken de kapitaaluitgaven in mindering, evenals de schuldendienst, voegen terugontvangsten toe aan de lening en rente-inkomsten.
Nu komen we uit bij de details en dichter bij het echte netto rendement van de investering voor het onroerend goed. De kasstroom vóór belastingen heeft rekening gehouden met alle uitgavenposten, zelfs die niet contant uit eigen zak. Nu zien we wat de eigenaar (s) zullen krijgen voor de kasstroom vóór hun individuele belastingverplichtingen.
07 - Kasstroom na belastingen (CFAT)
Deze is gemakkelijk, want het is de CFBT met afgetrokken belastingen. Gebruik makend van het belastingtarief van de eigenaar of investeerder, komt deze berekening overeen met wat er overblijft na het behalen van een snee, zelfs Uncle Sam.
Klik op de link voor een voorbeeldberekening.
08 - Break-even ratio
Voeg schuldendienst toe aan bedrijfskosten en deel door bedrijfsinkomsten.
Dit is populair bij geldschieters. Ze willen weten wanneer het pand alle exploitatiekosten heeft betaald en voor de rest van het jaar winst heeft gemaakt.
09 - Return on Equity - Year One
Dit is het percentage rendement op uw geldinvestering het eerste jaar.
10 - Verkrijg hier de Real Estate Investment Calculator Sheets
Ik heb deze allemaal in een aantal gemakkelijk te downloaden en gebruik spreadsheets die alle wiskunde voor u doen.
Real Estate Investment Calculator Spreadsheet
Voorbeeldvel met ingegeven gegevens