Hoewel verschillende soorten bedrijven verschillende uitgaven hebben, is hier een lijst met de meest voorkomende bedrijfsuitgaven die de meeste bedrijven moeten betalen. Lees de lijst door om er zeker van te zijn dat u geen van deze uitgaven mist. Denk eraan, hoe meer kosten u kunt controleren, hoe lager uw maandelijks - en jaarlijks - bedrijfsinkomen en hoe lager uw bedrijfsbelastingen.
Belastingen en zakelijke uitgaven
Om deze uitgaven af te trekken van uw belastingaangifte , moet u kunnen aantonen dat dit legitieme zakelijke uitgaven zijn. U kunt persoonlijke uitgaven niet aftrekken voor zakelijke belastingdoeleinden. Zorg ervoor dat u uitstekende records bijhoudt. Ik zal u wijzen op plaatsen waar u aanvullende documentatie nodig heeft.
Locatiekosten
Elk bedrijf heeft een bedieningsplaats nodig en er zijn bijna altijd kosten verbonden aan de locatie. Het kan een hypotheek op een gebouw zijn of een huur op een gehuurd kantoor of een winkelruimte, of een deel van de kosten van de ruimte in uw eigen bedrijf.
Laten we eens kijken naar enkele maandelijkse locatiekosten in detail:
Hypotheek: Als u een gebouw bezit en een hypotheek op het gebouw hebt, is de rente op de hypotheek aftrekbaar. De eigenschap zelf is een actief dat wordt afgeschreven (dat wil zeggen dat de aanschafkosten in de loop van de tijd worden gespreid.)
Bouwlease: als u een gebouw of commerciële ruimte voor uw bedrijf huurt, kunt u alle kosten die aan de lease zijn verbonden aftrekken.
Thuislocatie: als u een bedrijf bij u thuis heeft, kunt u een deel van de kosten van het huis aftrekken , op basis van de ruimte die zowel regelmatig als exclusief voor zakelijke doeleinden wordt gebruikt.
Hulpprogramma's, telefoon- en computeruitgaven
Op dezelfde manier moet elk bedrijf de kosten van de nutsvoorzieningen betalen: elektriciteit, gas, water, riolering en andere stadsdiensten zoals afval ophalen.
Voor een thuisbedrijf zijn deze kosten pro rata, afhankelijk van het percentage van het huis dat wordt gebruikt voor het bedrijf. Als u een locatie huurt, kunnen sommige van deze kosten in uw huurprijs zijn inbegrepen. Vergeet de kosten voor mobiele telefoons en internetterminals niet.
Sommige apparatuur die u voor uw bedrijf koopt, wordt beschouwd als beursgenoteerd eigendom, een speciale IRS-categorie waarvoor u afzonderlijke bedrijfs- en persoonlijke kosten moet houden.
Overige service- en onderhoudskosten
Andere diensten die de meeste bedrijven oplopen zijn onderhoudskosten op de faciliteit, apparatuur en algemeen onderhoud. Bedrijven hebben ook kosten voor grasmaaien, sneeuwruimen en andere externe kosten.
U moet de bedragen bijhouden die u betaalt voor externe diensten. Als u iemand gedurende een jaar $ 600 of meer betaalt, moet u die persoon een formulier 1099-MISC verstrekken en dat formulier bij de IRS indienen.
Zakelijke verzekeringen
Elk bedrijf heeft verschillende soorten verzekeringen nodig . U hebt bijvoorbeeld een eigendoms- / ongevallen- / aansprakelijkheidsverzekering nodig om catastrofale gebeurtenissen (zoals brand en vandalisme) en algemene nalatigheid te dekken. U moet ook een bedrijfsonderbrekingsverzekering hebben, die betaalt als u uw bedrijfslocatie een bepaalde tijd niet kunt gebruiken.
Daarnaast heeft u wellicht een gespecialiseerde verzekering nodig, zoals een malversaties of productaansprakelijkheidsverzekering. Arbeidsongeschiktheidsverzekering voor u en andere belangrijke werknemers is ook een goed idee voor de meeste bedrijven.
Lonen, Salarissen, Loonheffingen en Voordelen
U moet de werknemers betalen volgens het salarissysteem dat u hebt ingesteld, inclusief personeelsbeloningen en loonheffingen. Misschien wilt u op zoek naar een payroll-bedrijf om u te helpen met alle complexiteit van dit systeem.
Leveringen en andere kantoorkosten
Elke maand zult u waarschijnlijk supplies moeten aanvullen, inclusief kantoorbenodigdheden en materialen en speciale benodigdheden voor uw type bedrijf. Mogelijk moet u een voorraadvoorraad bijhouden, als u er veel van hebt.
Honoraria
Stel een categorie in voor professionele honoraria, waaronder die voor uw advocaat, CPA / belastingadviseur en andere professionele adviseurs.
Je mag deze mensen niet elke maand betalen, maar budgetgeld in deze categorie voor het geval dat.
In veel gevallen moet u deze professionals ook een 1099-MISC-formulier geven, zoals hierboven beschreven.
Lening en leasebetalingen
Maandelijkse betalingen op leningen, kredietlijnen en leases moeten worden opgenomen in uw zakelijke uitgaven. Houd de rente op deze leningen bij voor belastingdoeleinden.
Kosten voor reclame en marketing
Neem maandelijkse kosten op voor advertenties inclusief marketing voor sociale media en andere marketing- en promotieactiviteiten, zoals krantenadvertenties, billboards en online advertenties. U kunt hier kosten voor webonderhoud opnemen of deze kosten onder bureaukosten leggen.
Bedrijfsassociatie tarieven
Kosten voor uw lidmaatschap van een professionele vereniging of businessgroep moeten hier worden vermeld, evenals professionele publicaties. U kunt de kosten voor sociale clubs (zoals landclubs) niet aftrekken, maar alleen die die direct noodzakelijk zijn voor uw bedrijf.
Reis-, autorijden- en entertainmentuitgaven
Voor deze uitgaven moet u:
- Neem ze op in uw maandelijkse lijst met uitgaven en
- Houd goede gegevens bij om het zakelijke doel voor elk weer te geven.
Auto- en rij-uitgaven. U moet de kilometerstand bijhouden en de datum en het doel van de reis noteren.
Reiskosten, inclusief vliegreizen, hotels en maaltijden tijdens uw reis.
Kosten voor maaltijden en entertainment . U kunt slechts 50% van deze kosten aftrekken, maar houd gedetailleerde gegevens bij en neem deze toch op in uw boekhouding en belastingen.
Fiscale kosten
U moet geld opzij zetten om inkomstenbelasting, belastingen voor zelfstandigen (sociale zekerheid en Medicare voor zelfstandigen), werkloosheids- en werknemerscompensatievergoedingen en andere zakelijke belastingen te betalen. Federale inkomstenbelastingen zijn niet aftrekbaar, maar de andere belastingen zijn aftrekbare bedrijfskosten.
Diverse uitgaven
Belangrijkst, vergeet niet om een bedrag voor diverse uitgaven op te nemen . Je weet nooit wat er op je pad komt en je hebt geld nodig om onverwachte uitgaven te betalen.